在國進民退高歌猛進的十年與三年疫情的無情打壓下，《民營經(jīng)濟31條》來了。民營企業(yè)家如何應對《民營經(jīng)濟31條》，這是一個生死攸關的問題：是積極跟進、繼續(xù)躺平、還是看作奄奄一息之時的強心針呢？我們借助博弈論對民營企業(yè)家做個博弈的應對之策。本文分三個部分。第一部分分析新政策出臺的原因，第二部分分析民營經(jīng)濟發(fā)展的諸多障礙，第三部分用博弈論的觀點解讀民營企業(yè)家如何呼應《民營經(jīng)濟31條》。
一、“民營經(jīng)濟31條”來了
（一）宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)不盡如意
國家統(tǒng)計局頒布2023年上半年數(shù)據(jù)，其中，6月份PPI同比下降5.4%，環(huán)比下降0.8%；CPI同比持平，環(huán)比下降0.2%。從這些經(jīng)濟數(shù)據(jù)可以看出，中國經(jīng)濟依然外貿斷崖式下落；內需不足；市場主體投資增長為負，主要是民間投資是負數(shù)、港澳臺地區(qū)的投資增長也是負數(shù)；地方債務經(jīng)濟及外部環(huán)境挑戰(zhàn)。在這個關鍵節(jié)點，7月19日，中共中央國務院出臺了《中共中央 國務院關于促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見》（簡稱《意見》，俗稱《民營經(jīng)濟31條》）。我以為，《民營經(jīng)濟31條》及后續(xù)的1+N政策的出臺，是在當前就業(yè)嚴峻、增長乏力、內需不足、出口下滑、以致國民缺乏信心的背景下，認識到在外企撤離、國企低效，只有民營經(jīng)濟可以作為振興經(jīng)濟的最有效、最直接、最能擔此大任了。
（二）民營企業(yè)發(fā)展新政策的要點
《民營經(jīng)濟31條》內容很多，我側重從五個方面簡要介紹。一是第一次提出民營經(jīng)濟是推進中國式現(xiàn)代化的生力軍。四十多年來，最初，民營經(jīng)濟不過在國民經(jīng)濟中起到遺失補缺的作用；再到后來，成為國有經(jīng)濟的有益補充；再就是“兩個毫不動搖”；而《民營經(jīng)濟31條》，則提出民營經(jīng)濟是推進中國式現(xiàn)代化的生力軍，是高質量發(fā)展的重要基礎，是推動我國全面建成社會主義現(xiàn)代化強國、實現(xiàn)第二個百年奮斗目標的重要力量。二是聲明要持續(xù)優(yōu)化民營經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境。包括聲明要對民營經(jīng)濟發(fā)展的政策穩(wěn)定性，讓市場各方盡快各就其位、各司其職;讓經(jīng)營主體充分競爭、釋放活力;并聲明持續(xù)破除市場準入壁壘，全面落實公平競爭政策制度，完善社會信用激勵約束機制和市場化重整機制；聲明“持續(xù)優(yōu)化民營經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境為民營企業(yè)良性循環(huán)和發(fā)展提供保障。”三是聲明加大對民營經(jīng)濟政策支持力度。包括聲明完善融資支持政策制度，完善拖欠賬款常態(tài)化預防和清理機制，完善支持政策直達快享等機制。四是聲明健全對各類所有制經(jīng)濟平等保護的法治環(huán)境。包括聲明強化民營經(jīng)濟發(fā)展法治保障，避免超權限、超范圍、超數(shù)額、超時限查封扣押凍結財產(chǎn)……意見在依法保護民營企業(yè)產(chǎn)權和企業(yè)家權益方面作出明確要求等。五是持續(xù)營造關心促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大社會氛圍。包括聲明要培育尊重民營經(jīng)濟創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的輿論環(huán)境，培育和弘揚企業(yè)家精神，加強民營經(jīng)濟代表人士隊伍建設，等等。
二、民營經(jīng)濟發(fā)展中的諸多障礙
新文件來救，應該歡欣鼓舞。但回望過去20年，我國出臺了多部有關鼓勵民營企業(yè)民營經(jīng)濟發(fā)展的意見文件。2005年曾出臺“非公經(jīng)濟36條”，2010年出臺“民間投資36條”，2019年又出臺了“民營企業(yè)28條”，再加上這一次“民營經(jīng)濟31條”，總共131條，說到很好，但以前沒有做到，至少大部分沒有做到，比如產(chǎn)業(yè)壁壘、融資難度、社會歧視等。沒有做到的原因值得思考與分析。這里，我們回望20年的歷史，看民營經(jīng)濟發(fā)展為什么這樣難。
（一）民營經(jīng)濟發(fā)展的第一制約力量：意識形態(tài)
一是民營企業(yè)家的原罪論。“原罪論”認為，民營企業(yè)家的第一桶金都是黑金，結果導致社會上彌漫著仇富的心態(tài)。其實，民營企業(yè)或企業(yè)家的原罪，是制度性的原罪。因為中國的改革開放就是從計劃經(jīng)濟走向政府主導的市場經(jīng)濟，在這個轉型的過程中，市場經(jīng)濟體系不是一個完備的制度體系，這就會在企業(yè)家創(chuàng)新行為與傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟體系下出現(xiàn)沖突，就產(chǎn)生所謂的“原罪”。按馮侖說，民營企業(yè)原罪，那也是制度性原罪。所謂制度性原罪，是由于政策法規(guī)的不完善造成的，而不是企業(yè)家個人的原因導致的。制度性原罪就好比一個地方天天流著污水，弄臟了別人的腳，你應該去批評排放污水的人，而不是去指責腳被弄臟的人。[1]吳曉波認為，“原罪說”與中國的傳統(tǒng)有關。中國千年以來，沒有形成系統(tǒng)的商業(yè)文明。企業(yè)家作為一個階層在歷史敘事是完全邊緣化的。二是民營企業(yè)退場論。2018年9月12日，吳小平發(fā)表《中國私營經(jīng)濟已完成協(xié)助公有經(jīng)濟發(fā)展的任務，應逐漸離場》[2]文章。隨后，人社部邱小平也說黨要領導工人共同管理民營企業(yè)，共同享受企業(yè)發(fā)展利潤。吳小平的文章認為，私營經(jīng)濟的任務是“協(xié)助公有經(jīng)濟實現(xiàn)跨越式發(fā)展”，已初步完成。因此，“下一步，私營經(jīng)濟不宜繼續(xù)盲目擴大，一種全新形態(tài)、更加集中、更加團結、更加規(guī)模化的公私混合制經(jīng)濟，將可能在社會主義市場經(jīng)濟社會的新發(fā)展中，呈現(xiàn)越來越大的比重?！?span style=";padding: 0px;outline: 0px;max-width: 100%;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important">[3]雖然，吳小平的謬論遭到政府與媒體的口誅筆伐，但近10年的行為則是“國進民退”，“民退”就是退場，就是口頭上不說退場，但政策上與行動上你民營企業(yè)不得不退場。
（二）民營經(jīng)濟發(fā)展的第二制約力量：56789說
媒體常說，中小企業(yè)在國民經(jīng)濟中的重要性，體現(xiàn)為56789，即中小企業(yè)提供了50%以上的稅收、創(chuàng)造了60%以上的國內生產(chǎn)總值、完成了70%以上的發(fā)明專利、提供了80%以上的就業(yè)崗位、占企業(yè)總數(shù)的90%以上，并容納90%以上的新增就業(yè)。這句話提煉一下，就是說，雖然中國民營企業(yè)對國民經(jīng)濟的貢獻體現(xiàn)為56789。但是，從一個一個的民營企業(yè)看，它們在國民經(jīng)濟的地位是微乎其微的；也就是說，一個國家的經(jīng)濟還是要靠大型企業(yè)，特別是大型民營企業(yè)支撐的。當我們常常指出中小企業(yè)就業(yè)率高時，實際上也是說這些企業(yè)生產(chǎn)率低。站在政府的角度看，希望有更多的中小民營企業(yè)，可以提供更多的就業(yè)崗位；但是站在企業(yè)的視角看，只有把企業(yè)做大才能提高生產(chǎn)率，才可能做強、做長。世界發(fā)達國家的企業(yè)經(jīng)驗是，大型企業(yè)就業(yè)率低，經(jīng)濟增長貢獻大；中小企業(yè)就業(yè)率高、但生產(chǎn)率低、經(jīng)濟貢獻低。錢德勒通過美國、英國和德國資本主義制度的對比，發(fā)現(xiàn)三個國家的資本主義具有共同之處，就是凡具備并維持了組織能力的企業(yè)或國家，在國內外市場的競爭中就會成功，否則就會被淘汰。因此，企業(yè)發(fā)展的“第一推動”，是來自于企業(yè)作為一個整體的組織能力。[4]
（三）民營經(jīng)濟發(fā)展的第三制約力量：產(chǎn)業(yè)壟斷
壟斷行業(yè)分為兩種，一種憑借技術上的優(yōu)勢，進行行業(yè)上的壟斷，如美國的微軟公司的操作系統(tǒng)，因為深厚的技術優(yōu)勢，壟斷了全球各國的電腦操作系統(tǒng)。另一種是由政府行政控制下的壟斷行業(yè)，如，我們國家煙草、電力行業(yè)，金融行業(yè)，航空行業(yè)，高速公路，地鐵高鐵，醫(yī)療行業(yè)由國營壟斷，私人不可經(jīng)營。中國民企發(fā)展最大的困境除意識形態(tài)的歧視外，就是國企的產(chǎn)業(yè)壟斷。中國的壟斷國企就明的來講，只有水、電、氣、公路四個行業(yè)。但暗的就有很多了：石油、郵政、通信、鐵路、金融、電力、電信、航空、鋼鐵、證券等。21世紀前10年，國務院連續(xù)出臺兩個促進民營經(jīng)濟發(fā)展的“36條”及42項配套措施、兩個促進中小企業(yè)發(fā)展的“29條”，充分彰顯了國家高度重視民營經(jīng)濟發(fā)展，下決心打破影響民營經(jīng)濟發(fā)展的體制機制性障礙，建立統(tǒng)一開放、平等對待、競爭有序的市場經(jīng)濟體系的魄力和信心。文件明確規(guī)定了對民間資本的“五個允許”。“五個允許”是允許民企進入壟斷行業(yè)和領域、進入公用事業(yè)和基礎設施領域、允許進入社會事業(yè)領域、允許進入金融服務業(yè)、允許進入國防科技工業(yè)建設領域。但是民營企業(yè)進入壟斷產(chǎn)業(yè)卻遇到玻璃門、彈簧門、旋轉門三道門阻礙。玻璃門，就是新政策、新規(guī)定、新辦法都有了，民營企業(yè)看得見卻進不去也拿不到，猶如隔了一層玻璃門，總之是兌現(xiàn)難，落實難。看著可以進去，真的想進去的時候，頭上會撞出個大包。旋轉門，比如項目招標，表面上看對各種體制的企業(yè)一視同仁，可招標條件里設定了某些條款，又把民間投資推了出來擋在門外。民營企業(yè)對于某項目，轉著轉著就轉出門外了。彈簧門，就是民營企業(yè)剛剛涉足某一行業(yè)領域又被一些市場準入和進入門檻等“硬性政策”彈出的。李克強前總理感慨道：“說實話，一些民營企業(yè)現(xiàn)在面臨的問題，不是‘玻璃門’、‘彈簧門’、‘旋轉門’，而是‘沒門’！”
（四）民營經(jīng)濟發(fā)展的第四制約力量：運營成本
國家統(tǒng)計局公布的數(shù)據(jù)顯示，2021年上半年，私營企業(yè)每百元營業(yè)收入中的成本和費用比國有企業(yè)高7.15元，比制造業(yè)高2.32元。[5]但從中小微民營企業(yè)主的切身感受說，沒有不說運營成本高的，但數(shù)據(jù)統(tǒng)計之難也是很難用數(shù)據(jù)說清楚的，我們從曹德旺在美國投資辦廠中美實體企業(yè)投資生產(chǎn)成本比較說起。曹德旺2016年因宣布將投資10億美金到美國建廠做汽車玻璃，再次成為國人關注的熱點。曹德旺董事長說，他到美國投資的基本成本收益分析是：中國實體經(jīng)濟的成本，除了人便宜，什么都比美國貴。當媒體記者提出一些刁鉆古怪問題時，曹德旺做了一個直言的回答。他說，美國土地基本不要錢；能源，美國的電價是中國一半；天然氣只有中國的1/5；綜合稅負比美國高35%；運輸成本更高，在美國一公里還花不到一塊錢人民幣，我們這里過路費比較高；勞動力成本，美國藍領是中國8倍，白領是中國的2倍多，白領便宜，藍領貴。曹德旺通過簡單核算回答記者是，在美國辦廠，還有很多優(yōu)惠條件，總的來說，算起來他那里比這里，總利潤會差10%，會多賺百分之十幾。站在經(jīng)濟學教授的角度看，曹德旺董事長只進行了企業(yè)運行的生產(chǎn)成本核算，比生產(chǎn)成本更高的則是制度性交易成本。
（五）民營經(jīng)濟發(fā)展的第五制約力量：融資艱難
融資太難。新常態(tài)下，融資難仍是制約民營中小企業(yè)快速發(fā)展的主要障礙之一。根據(jù)國務院發(fā)展研究中心的研究，能夠從市場獲得資金的企業(yè)仍然只占少數(shù)，而且融資成本較高，平均成本大約在10%-15%之間。導致民營中小企業(yè)融資困難的因素是多方面的，既有民營中小企業(yè)自身的原因，也有金融環(huán)境等方面的原因。部分銀行“嫌貧愛富”，導致不少民營中小企業(yè)將目光投向民間借貸，而不少地區(qū)短期民間借貸利率最高達120%，有企業(yè)家說，不借高利貸馬上死，借了高利貸慢慢死。
（六）民營經(jīng)濟發(fā)展的第六制約力量：稅負太重
OECD公布稅負數(shù)據(jù)：2015年中國財政收入15萬億！中國政府公布2022年中國稅負收入16萬億元。這意味著中囯人均稅負過萬元。中歐國際工商學院稅負數(shù)據(jù)：美國為28%，OECD國家平均水平為30.5%；中國：42%=17%的增值稅+25%的所得稅。首先是稅收制度的死亡稅率的設計，有專家研究后說，中國企業(yè)面對的40%、30%的稅是死亡稅率。因為在中國，除新興行業(yè)以及金融等領域外，大部分企業(yè)的利潤率都不到10%，30%—40%的稅費負擔足可以導致大多數(shù)東部沿海加工企業(yè)處于困境之中，甚至虧損倒閉。如果用世界銀行世界發(fā)展指標中的“總稅率”指標來衡量我國企業(yè)所承擔的稅負，2013、2014、2015，我國企業(yè)總稅率分別在68.7%、68.5%和67.8%的高水平上。絕大多數(shù)民營企業(yè)生命周期短的原因不在于企業(yè)經(jīng)營，最根本原因還是我國在稅務方面對民營企業(yè)的壓制太大，企業(yè)稅負過重，直接影響了企業(yè)經(jīng)營。
三、從聲明博弈看民營企業(yè)如何解讀新政策
（一）從聲明博弈看民營企業(yè)家如何應對新政策
在博弈論中有一種聲明博弈理論。聲明博弈是說，因發(fā)話者的聲明無需某些成本，也無須承擔某些責任；既不是“威脅”，也不是“承諾”；但聲明者聲明總是有目的的。聽者（行動方）要分析他話中的含義，要分析“聲明博弈”是真還是假，即聲明博弈中信息的可行度問題。因為聲明也是一種行為，會對接受聲明者的行為方的利益產(chǎn)生影響，因此聲明和對聲明的反應確實可以構成一種動態(tài)博弈關系。聲明是經(jīng)常見到的一種行為。如在海灣戰(zhàn)爭中，伊拉克對美國說：如果你打我們的話，我們將向以色列發(fā)射導彈；比如普金說，你們北約提供遠距離武器，我們就發(fā)射核武器等，等等，都是發(fā)布聲明的例子，都是聲明博弈。正如前面所說，由于聲明幾乎沒有什么成本也沒有任何約束，因此只要對聲明者自己有利，聲明者可以發(fā)布任何聲明，聲明內容的真實性顯然是沒有保證的。但是，一個聲明發(fā)出后，聲明的接受方又不可能視而不見，必須對其進行分析，然后采取自己的應對行為：置之不理還是采取相應的應對措施。因此，聲明接受者（行動方）是否應該相信聲明者的聲明，在什么情況下可以相信，并采取什么樣的行為，聲明究竟能否有效地傳遞信息，對這些問題的研究是非常有價值的。這有四種情況。第一種情況是可以傳遞信息的聲明博弈。當聲明者和聲明接受者利益一致或至少沒有沖突時，聲明的內容會使接受者相信。比如，醫(yī)生說不可亂吃藥，病人一般也會相信，因為這對病人有好處；再如，改革開放初期的農業(yè)承包責任制、30年不變等政策，也是一個聲明，但農民信，因為這對自己有利，即可以吃飽飯、交公糧，還可能成為萬元戶；對政府有利，政府可以多收公糧，減少貧困戶，可以發(fā)展經(jīng)濟。按博弈的語言說，在這些例子中，聲明的信息得到了很好的傳遞。就是聲明方與行動方構成一個均衡。第二種情況是不能傳遞信息的聲明博弈。不同類型的聲明方，比如搞計劃經(jīng)濟的聲明方與搞市場經(jīng)濟的聲明方，但都有發(fā)展經(jīng)濟的愿景，即是偏好相同的聲明博弈。比如，一個工人說我的能力很高，這往往是不可信的，因為高素質的工人意味著雇主必須付出高工資，而這是雇主所不愿意的；再如，企業(yè)招聘看重學歷，因為學歷容易甄別，比起能力的描述來相對可靠；再如，偏好計劃經(jīng)濟的聲明方聲明要把國企做大做強，偏好市場經(jīng)濟的聲明方說要大力發(fā)展民營經(jīng)濟；那么，作為行為方的民營企業(yè)則只能與有市場經(jīng)濟偏好的聲明方的聲明保持一致；只能以是否有市場、是否有市場訂單為行為準則，訂單多，生產(chǎn)跟不上，則擴大生產(chǎn)、追加投資；訂單少，則減少生產(chǎn)；沒有訂單，則停產(chǎn)或關閉企業(yè)；行動方是忽視有計劃經(jīng)濟偏好的聲明方的聲明。第三種情況是無視聲明方聲明的存在。行為方無視聲明方的存在；你說你的、我做我的。比如魏國與蜀國的司馬懿與諸葛亮打仗時，司馬懿就是不出兵，因為你諸葛亮從漢中到關中，路途遙遠、后勤不暢；再如，現(xiàn)在世界經(jīng)濟衰退、出口不暢、訂單減少、產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈脫鉤斷鏈，緊跟聲明方的聲明就可能血本無歸。第四種情況則是行為方與聲明方偏好相反。聲明方不愿意說實話，說是發(fā)展民營經(jīng)濟，但民營經(jīng)濟發(fā)展起來就割韭菜，打壓民營經(jīng)濟。比如，清朝末年的盛宣懷，沒有資本建鐵路，要民間出資本，盈利了則要收回國有。當盛宣懷聲明說，民間投資參與鐵路建設是回報最高的投資時，民間資本最佳對策，應是捂緊錢袋，不參與投資。
（二）從動態(tài)博弈看民營企業(yè)家如何應對新政策
我們通過一個開金礦案例說明民營企業(yè)家如何應對新政策。甲開采一個價值4000萬的金礦，需要2000萬的投入，但缺1000萬資本，而乙正好有1000萬現(xiàn)金閑置。甲想說服乙將資金借給自己開金礦，許諾開金礦的回報率是200%，開到金子后雙方對半分成。乙是否同意借錢呢？從下圖1可以看出：借不借，是由分不分決定的；而分不分，是由能不能打官司決定的；打不打官司，是由法律保障決定的。有法律保障才有分，如果司法腐敗與法律執(zhí)行難，打官司不可行，就不會打官司，也不會借錢。
我們對圖1做一個簡單的說明。甲乙是博弈雙方，甲是項目方，乙是資金方，用圓形標出。直線是策略，就是決定做什么，包括乙方借不借錢給甲方；甲方盈利了分不分利潤給乙方；甲方不分利潤給乙方，乙方打不打官司；打不打官司司法是否公正；小括號（）內的數(shù)據(jù)，第一個數(shù)字是表示乙方的得益，第二個數(shù)字是甲方的得益，是這樣看，最右邊上面的（1,0）是表示乙方不借錢給甲方，乙方得益是1（即1000萬）；（2,2）是項目盈利了，甲方遵守承諾，甲乙雙方各有（2,2）的得益，即各有2000萬的得益，除去1000萬的投入，各有1000萬的得益；（-1,0）是盈利了，甲方不遵守承諾，不分利潤，乙方打官司，因打官司甲方?jīng)]收甲方利潤，并罰款1000萬，乙方投入也血本無歸；（0,4）是表示乙方借錢給甲方，項目盈利了，甲方不遵守承諾不分利給乙方，乙方打官司，但司法不公，乙方投資的資本血本無歸，甲方獨享4000萬得益。
現(xiàn)在民營企業(yè)家如何應對新政策，一是看民營經(jīng)濟發(fā)展的政策是否具有穩(wěn)定性；二是看能否進入石油、石化、電信（有線和無線）、水、電、核電、郵政、公路、煤、鐵、貴金屬、航空、水運、鐵路、煙草、金融、證券等行業(yè)，不是玻璃門、旋轉門、彈簧門；三是能不能降低民營企業(yè)的運營成本，包括降低稅費、融資、物流、用能、用地、用人、市場開拓成本，還應該包括降低制度性交易成本；四是承諾健全對各類所有制經(jīng)濟平等保護的法治環(huán)境，不要輕易抓人、封門、封賬等，只需要享受與國企法人代表一樣的法律保障，特別是依法保護民營企業(yè)產(chǎn)權和企業(yè)家人身安全權力、正常經(jīng)營的權力及對民營企業(yè)家的尊嚴權等，并把以前亂抓的民營企業(yè)家放出來，把沒收的資產(chǎn)還回去；五是培育尊重民營經(jīng)濟創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的輿論環(huán)境，不能給司馬先生、吳小平等先生喊打喊殺的，提升民營企業(yè)家的社會身份，不能把污名化民營企業(yè)家，不能再說退場論，等等。[1]馮侖.野蠻生長[M].廣東人民出版社，2013年版。[2]https://www.forfly.net/wuxiaopingzhongguosiyingjingjiyiwanchengxiezhugongyoujingjifazhanderenwuyingzhujianlichang.html。[3]吳小平.中國私營經(jīng)濟已完成協(xié)助公有經(jīng)濟發(fā)展的任務，應逐漸離場[N].https://www.forfly.net/wuxiaopingzhongguosiyingjingjiyiwanchengxiezhugongyoujingjifazhanderenwuyingzhujianlichang.html。[4]錢德勒.規(guī)模與范圍:工業(yè)資本主義的原動力[M].華夏出版社,2006年版。[5]周子勛.切實把中小企業(yè)的成本降下來[N].中國經(jīng)濟時報,2021-08-20
